Fazenda de São Paulo Adota Tecnologia Avançada para Combater Crimes Financeiros

Em uma medida inovadora, a Fazenda de São Paulo, sob a liderança do ministro Fernando Haddad, vai implementar inteligência artificial (IA) para fiscalizar fintechs e fundos de investimento. A decisão visa coibir o uso dessas instituições por organizações criminosas, que utilizam esses serviços para esconder e multiplicar suas fortunas. “A farra das fintechs e fundos de investimento a serviço de grupos criminosos vai acabar”, declarou Haddad em entrevista à TV Globo.

Inteligência Artificial Rastreará Movimentações Suspeitas

O novo sistema de fiscalização da Fazenda será treinado para identificar atividades financeiras suspeitas. “Movimentações atípicas, entradas e saídas sem identificação clara, tudo isso nossa IA vai detectar. Vamos agir contra quem estiver operando fora da lei”, afirmou o ministro.

Megaoperação Revela Uso de Fintechs pelo PCC

A declaração de Haddad ocorreu após a megaoperação do dia 28 de agosto de 2025, que desmantelou uma rede complexa de lavagem de dinheiro do PCC (Primeiro Comando da Capital) através de fintechs. Segundo o ministro, R$ 52 bilhões movimentados por organizações criminosas transitaram por essas empresas nos últimos quatro anos. “Depois de hoje, o crime organizado vai ter que encontrar outros meios”, enfatizou.

Criminalidade Organizada e Lavagem de Dinheiro

As investigações revelaram que o PCC utilizava fintechs com contabilidade paralela para ocultar lucros obtidos de crimes como adulteração de combustíveis e sonegação fiscal. Haddad destacou a necessidade de uma fiscalização rigorosa: “A Receita Federal deve atuar em conjunto com os órgãos de combate ao crime organizado para decifrar o sofisticado caminho do dinheiro”.

Operação Carbono Oculto Mobiliza Forças Policiais em Vários Estados

A operação, chamada de Carbono Oculto, mobilizou cerca de 1.400 agentes das polícias estaduais e federal, abrangendo oito estados: São Paulo, Espírito Santo, Goiás, Mato Grosso do Sul, Mato Grosso, Paraná, Rio de Janeiro e Santa Catarina. Mais de 350 mandados de prisão e busca foram executados.

Implicações do Esquema Bilionário do PCC

As investigações indicam que o PCC sonegou mais de R$ 7,6 bilhões em impostos e adulterou combustíveis em pelo menos 300 postos em São Paulo. Estima-se que 30% dos postos no estado tenham sido afetados pelo esquema. Ademais, o grupo controla 40 fundos de investimento, com patrimônios que ultrapassam R$ 30 bilhões.
A adoção de tecnologia avançada pela Fazenda de São Paulo representa um passo significativo na luta contra a criminalidade financeira, mostrando que o governo está determinado a desmantelar redes de lavagem de dinheiro que operam à sombra das fintechs.