PCC e a Lavagem de Dinheiro: Fintechs no Brasil em FocoNos últimos anos, o crime organizado no Brasil encontrou um novo aliado na tecnologia financeira. Em uma investigação reveladora, o PCC (Primeiro Comando da Capital) utilizou a fintech BK Bank para lavar bilhões de reais em dinheiro ilícito, aproveitando-se de brechas na legislação que favorecem a operação de contas de forma anônima.Contas Anônimas e Crime Organizado: A Brecha das FintechsAs chamadas contas bolsão, oferecidas por fintechs, permitem que usuários movimentem grandes quantias sem a necessidade de identificação formal. Andrea Chaves, subsecretária de Fiscalização da Receita Federal, explica que esse modelo de conta é problemático: “A fintech atua com diversos clientes e, ao não identificar cada um, torna o percurso do dinheiro mais complexo de ser provado”.Investigação do PCC: Movimentação de R$ 46 Bilhões no BrasilA investigação revelou que grandes quantias oriundas de postos de combustíveis eram direcionadas diretamente para essas contas bolsão. Márcia Cecília, superintendente da Receita Federal de São Paulo, destaca que o uso de maquininhas de pagamento eletrônicas facilitou ainda mais essa movimentação. “O pagamento feito no posto vai diretamente para a conta bolsão da fintech”, afirmou.Reações do Setor Financeiro às Operações contra o PCCDe acordo com a Receita Federal, nos últimos cinco anos, o BK Bank foi responsável pela movimentação de impressionantes R$ 46 bilhões. A força-tarefa que investiga o caso identificou que grande parte desse dinheiro foi investida em pelo menos 40 fundos de investimento, sendo a REAG uma das maiores gestoras envolvidas, com R$ 30 bilhões aplicados.A REAG, alvo de busca e apreensão, afirmou que sempre atuou como prestadora de serviços e que não se envolveu nas atividades dos clientes. O Banco Genial, que gerenciou um fundo suspeito de movimentar R$ 100 milhões, informou que o fundo foi estruturado por terceiros e que não tinha conhecimento de irregularidades até ser notificado pela imprensa.Entidades do setor do álcool expressaram apoio às operações contra o crime organizado, enquanto a Usina do Grupo Virgolino de Oliveira anunciou que está colaborando com as investigações. O Jornal Nacional tentou contato com várias entidades e indivíduos mencionados, mas não obteve respostas de todos.Sonegação Bilionária: Impactos da Lavagem de Dinheiro no BrasilA Receita Federal estima que, com esse esquema, o PCC conseguiu sonegar mais de R$ 8 bilhões em impostos. Andrei Rodrigues, diretor Geral da Polícia Federal, ressaltou a gravidade da situação: “Esse esquema de lavagem de dinheiro está disponível para qualquer criminoso que deseje utilizá-lo”.A situação expõe não apenas a vulnerabilidade do sistema financeiro, mas também a necessidade urgente de uma abordagem mais rigorosa para a regulamentação de fintechs e a fiscalização de operações financeiras.{"@context":"https://schema.org","@type":"NewsArticle","headline":"PCC e Lavagem de Dinheiro: O Papel das Fintechs no Brasil","mainEntityOfPage":"https://radardodia.com.br","datePublished":"2025-08-29T00:17:00.792Z","dateModified":"2025-08-29T00:17:00.792Z","author":{"@type":"Organization","name":"Radar do Dia"},"publisher":{"@type":"Organization","name":"Radar do Dia","logo":{"@type":"ImageObject","url":"https://radardodia.com.br/wp-content/uploads/2024/01/logo-512.png"}}}...
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