Megaoperação em Ribeirão Preto Revela Esquema Bilionário do PCC

Uma megaoperação realizada pela Receita Federal e Polícia Federal em Ribeirão Preto (SP) revelou um esquema criminoso bilionário no setor de combustíveis, envolvendo integrantes da facção Primeiro Comando da Capital (PCC). A operação, que ocorreu nesta quinta-feira, 28 de agosto de 2025, constatou que fintechs estavam sendo utilizadas para “blindar” e lavar dinheiro ilegal.

Fintechs de Ribeirão Preto Usadas para Lavagem de R$ 30 Bilhões

De acordo com a Receita Federal, um dos núcleos financeiros desse esquema está localizado em Ribeirão Preto. Fintechs da região recebiam valores de distribuidoras e postos de combustíveis associados ao grupo criminoso, aplicando o dinheiro em fundos de investimento e adquirindo propriedades e veículos.

As fintechs, que são instituições financeiras digitais, oferecem serviços como maquininhas de cartão e contas digitais. No entanto, neste caso, serviram como uma fachada para movimentar recursos ilícitos sem a devida transparência.

Sonegação Fiscal de R$ 7,6 Bilhões em Ribeirão Preto e Região

O esquema resultou em uma sonegação de mais de R$ 7,6 bilhões em impostos, além de identificar irregularidades em várias etapas da produção e distribuição de combustíveis no Brasil. A investigação apontou que ao menos 40 fundos de investimento e diversas fintechs estavam envolvidos na lavagem de dinheiro, mascarando transações e ocultando um patrimônio avaliado em R$ 30 bilhões.

Glauco Guimarães, delegado da Receita Federal em Ribeirão Preto, explicou: “A fintech é uma entidade financeira que movimenta recursos de uma maneira global. Você não sabe exatamente de quem é o dinheiro que cai na conta da fintech”.

Como o PCC Utiliza Fintechs para Ocultar Dinheiro em Ribeirão Preto

As investigações indicam que, além de lavar dinheiro do crime organizado, o esquema gerava lucros substanciais na cadeia de combustíveis. Centenas de empresas foram criadas para encobrir a origem e o destino dos recursos. A Polícia Federal observou que as transações eram feitas por fintechs, dificultando o rastreamento dos valores.

Uma das fintechs atuava como um “banco paralelo” do PCC, movimentando mais de R$ 46 bilhões entre 2020 e 2024. Além disso, os operadores controlavam fintechs menores, criando uma rede complexa de ocultação.

Uma prática problemática identificada é a “conta-bolsão”, onde recursos de diversos clientes são misturados, tornando difícil identificar a origem do dinheiro. “Esse dinheiro foi para essa conta, chamada ‘conta-bolsão’, que a gente não sabe a origem. A fintech é a única que sabe”, completou Guimarães.

Ações da Polícia Federal em Ribeirão Preto Contra Lavagem de Dinheiro

O núcleo financeiro do esquema criminoso está concentrado em Ribeirão Preto e nas cidades vizinhas, como Jardinópolis, Pontal e Barretos. A operação atingiu ao menos 32 alvos, incluindo 25 empresas e sete pessoas físicas, sem prisões efetuadas até o momento.

A megaoperação foi resultado da junção de três investigações: Carbono Oculto do Ministério Público e Quasar e Tank da Polícia Federal. Ao todo, foram cumpridos mandados de busca, apreensão e prisão em diversos estados, incluindo São Paulo, Espírito Santo e Paraná. Mais de 350 alvos são suspeitos de crimes relacionados à ordem econômica, adulteração de combustíveis, lavagem de dinheiro e fraude fiscal.

A situação em Ribeirão Preto se torna um alerta sobre a vulnerabilidade do sistema financeiro frente a estratégias de lavagem de dinheiro utilizadas por organizações criminosas. Para mais informações sobre o andamento das investigações, continue acompanhando as atualizações no g1 Ribeirão Preto e Franca.