Inteligência Artificial: Nova Estratégia de Fiscalização em São Paulo

O Ministério da Fazenda de São Paulo, liderado pelo ministro Fernando Haddad, anunciou uma nova estratégia para combater o uso de fintechs e fundos de investimento por grupos criminosos. A partir deste mês, o governo utilizará inteligência artificial para monitorar as movimentações financeiras dessas instituições, aplicando o mesmo rigor já utilizado na fiscalização do sistema bancário tradicional.

Desarticulação de Redes Criminosas com Fintechs em São Paulo

Durante uma entrevista à TV Globo, Haddad ressaltou que a medida visa acabar com a utilização de fintechs para ocultar e multiplicar fortunas de organizações criminosas. “A farra das fintechs e fundos de investimento a serviço de grupos criminosos vai acabar”, afirmou. A nova tecnologia permitirá rastrear com precisão a origem e o destino dos recursos, identificando movimentações atípicas que possam indicar atividades ilícitas.

Megaoperação ‘Carbono Oculto’ Revela Lavagem de Dinheiro pelo PCC

A declaração de Haddad ocorreu após a megaoperação “Carbono Oculto”, realizada no dia 28 de agosto de 2025, que desmantelou uma complexa rede financeira do Primeiro Comando da Capital (PCC). A operação revelou que a facção utilizava fintechs para lavar dinheiro, com um total estimado de R$ 52 bilhões transacionados por essas instituições nos últimos quatro anos.

Fiscalização Rigorosa da Receita Federal em São Paulo e Seus Efeitos

O ministro destacou a importância de integrar a fiscalização da Receita Federal aos esforços de combate ao crime organizado. “A sofisticação do crime exige que consigamos decifrar o caminho do dinheiro”, afirmou Haddad. A implementação da inteligência artificial será um passo crucial na identificação e apreensão de recursos e bens irregulares.

Impacto da Nova Fiscalização nas Fintechs e Fundos de Investimento

Com o controle do PCC sobre 40 fundos de investimento, somando patrimônios superiores a R$ 30 bilhões, a nova abordagem da Fazenda busca não apenas coibir fraudes, mas também restaurar a confiança nas fintechs como alternativas legítimas no mercado financeiro. A fiscalização rigorosa promete transformar o setor, dificultando práticas criminosas e promovendo um ambiente mais seguro para investidores.
A utilização de inteligência artificial pela Fazenda de São Paulo representa um avanço significativo na luta contra o crime organizado, prometendo um futuro mais transparente e seguro para o sistema financeiro do estado.