São Paulo: Haddad Anuncia Fim da Lavagem de Dinheiro em Fintechs

O ministro da Fazenda, Fernando Haddad, declarou nesta quinta-feira, 28 de agosto de 2025, em São Paulo, que a lavagem de dinheiro por meio de fintechs e fundos de investimento está com os dias contados. Durante uma coletiva de imprensa, Haddad comentou sobre uma megaoperação que revelou o uso de instituições financeiras tradicionais pela facção criminosa PCC para ocultar transações e patrimônio.

Inteligência Artificial: A Nova Arma Contra o Crime Organizado

“Estamos comprometidos em usar a Inteligência Artificial para monitorar as fintechs. Vamos rastrear a movimentação financeira, desde quem abastece as contas até para onde o dinheiro está indo”, disse o ministro. Ele enfatizou que a fiscalização será tão rigorosa quanto a aplicada ao sistema bancário convencional.

Movimentações atípicas, como entradas e saídas de dinheiro sem identificação clara, serão facilmente detectadas pela tecnologia. “A nossa IA vai identificar essas irregularidades e vamos agir contra aqueles que estiverem realizando atividades ilícitas. O objetivo é seguir o rastro do dinheiro do criminoso”, completou Haddad.

Investigações Revelam Novos Esquemas Criminosos Após Megaoperação

As investigações da Polícia Federal, que ocorreram simultaneamente à coletiva de Haddad, revelaram novas conexões entre grupos criminosos. Os agentes acreditam que os materiais apreendidos na operação desta quinta-feira podem desvendar esquemas milionários de adulteração de combustíveis e sonegação de impostos.

Além disso, os investigadores estão de olho em operações de lavagem de dinheiro associadas ao narcotráfico e à corrupção. No entanto, a eficácia da operação foi comprometida pelo cumprimento incompleto dos mandados de prisão. Dos 14 mandados expedidos, apenas seis foram efetivados, e alguns dos principais alvos conseguiram escapar.

Desafios na Efetividade das Ações Policiais

Um investigador expressou preocupação com o número atípico de mandados não cumpridos: “É incomum em nossas operações ter uma taxa tão baixa de prisão. Precisamos investigar o que aconteceu. Se houve vazamento de informações, precisamos descobrir de onde”, afirmou.

Apesar dos desafios enfrentados, os responsáveis pela operação garantem que os mandados restantes serão cumpridos. “É uma questão de honra. Não vamos desistir”, destacou um dos agentes envolvidos na ação.

Com essas iniciativas, o governo federal espera fortalecer o combate à lavagem de dinheiro e reduzir a atuação de organizações criminosas que utilizam fintechs como facilitadoras de suas atividades ilícitas.