Fiscalização de Fintechs em São Paulo com Inteligência Artificial
O ministro da Fazenda, Fernando Haddad, anunciou a implementação de inteligência artificial para fiscalizar fintechs e fundos de investimento em São Paulo, com o mesmo rigor aplicado ao sistema bancário tradicional. A medida visa coibir o uso dessas instituições por grupos criminosos para ocultar e expandir suas fortunas.
Fernando Haddad Anuncia Medidas Contra Lavagem de Dinheiro em SP
Durante uma entrevista à TV Globo, Haddad afirmou que “a farra das fintechs e fundos de investimento a serviço de grupos criminosos vai acabar”. O ministro detalhou que a nova ferramenta permitirá rastrear as movimentações financeiras, identificando quem abastece as contas, como ocorrem as transações e o destino do dinheiro.
Megaoperação Carbono Oculto Revela Conexões do PCC com Fintechs
A declaração do ministro vem após a megaoperação de 28 de agosto de 2025, que revelou como o Primeiro Comando da Capital (PCC) utilizava fintechs para lavagem de dinheiro. “Depois de hoje, o crime organizado terá que buscar novas alternativas”, afirmou Haddad. Nos últimos quatro anos, cerca de R$ 52 bilhões de organizações criminosas passaram por essas instituições.
Impacto da Nova Fiscalização nas Fintechs e Fundos de Investimento
As investigações indicam que o PCC estabeleceu uma complexa rede financeira, incluindo fintechs com contabilidade paralela, para movimentar e ocultar lucros oriundos de crimes como adulteração de combustíveis e sonegação fiscal. Haddad destacou a importância de que a fiscalização da Receita Federal seja utilizada no combate ao crime organizado, dado que a sofisticação das operações criminosas exige um monitoramento mais rigoroso.
PCC e a Influência nos Fundos de Investimento em São Paulo
Além disso, o PCC controla 40 fundos de investimento, com patrimônio superior a R$ 30 bilhões, o que demonstra a profundidade do envolvimento da facção com o sistema financeiro. Haddad reafirmou que a identificação e o sequestro de bens irregulares são passos cruciais para desmantelar essas organizações criminosas.
