Haddad Anuncia Ações Contra Lavagem de Dinheiro por Fintechs em São Paulo

Na manhã desta terça-feira, 12 de setembro de 2025, o ministro da Fazenda, Fernando Haddad, declarou que o crime organizado enfrentará dificuldades para ocultar suas fortunas, graças a um novo conjunto de medidas que visa monitorar fintechs e fundos de investimento. Durante um evento em São Paulo, Haddad afirmou que a atuação dessas instituições financeiras como ferramentas para lavagem de dinheiro está com os dias contados.

Operação Revela Uso de Finanças Tradicionais Pelo PCC

O anúncio acontece em meio a uma megaoperação da Polícia Federal, realizada na manhã de quinta-feira, 28 de agosto. A operação revelou que a facção criminosa Primeiro Comando da Capital (PCC) utilizava bancos tradicionais para disfarçar transações financeiras e ocultar bens. Este cenário reforça a urgência das medidas de fiscalizações propostas pelo governo.

Uso de Inteligência Artificial para Rastrear Movimentações Financeiras

“Vamos utilizar a Inteligência Artificial para rastrear todas as movimentações nas contas das fintechs. Monitoraremos quem está abastecendo essas contas, como ocorrem as transferências e para onde o dinheiro está indo”, explicou Haddad. Ele garantiu que a fiscalização sobre essas empresas será tão rigorosa quanto a já existente no sistema bancário tradicional.

Fiscalização de Movimentações Atípicas e Críticas de Investigadores

O ministro destacou que a tecnologia permitirá a identificação de movimentações atípicas, como entradas e saídas sem identificação clara. “A nossa IA irá detectar essas anomalias, e não hesitaremos em agir contra quem estiver cometendo irregularidades”, acrescentou.

Na esfera criminal, investigadores da Polícia Federal expressaram otimismo, acreditando que as apreensões feitas durante a operação revelarão novas redes envolvidas em crimes como adulteração de combustíveis e sonegação fiscal. Contudo, um desafio permanece: dos 14 mandados de prisão preventiva emitidos, apenas seis foram cumpridos, levantando preocupações sobre eventuais vazamentos de informações.

Ações Futuras e Compromisso das Autoridades

Apesar das dificuldades enfrentadas, os agentes envolvidos na operação afirmaram que continuarão a buscar a efetivação dos mandados de prisão. “É uma questão de honra. Não vamos desistir”, garantiu um dos investigadores. A expectativa é que as investigações se expandam, atingindo também operações de lavagem de dinheiro ligadas ao narcotráfico e à corrupção.

Com essas medidas, o governo busca não apenas desmantelar esquemas criminosos, mas também reforçar a segurança do sistema financeiro nacional, garantindo que as fintechs atuem dentro da legalidade e em benefício da economia.