Fintechs Sob Vigilância: Novas Medidas Contra Lavagem de Dinheiro em SP

Em um anúncio impactante, o ministro da Fazenda, Fernando Haddad, declarou nesta terça-feira, 12 de setembro de 2023, que o crime organizado enfrentará dificuldades para ocultar suas fortunas. A declaração vem na esteira de uma megaoperação realizada em São Paulo na manhã desta quinta-feira, 28 de agosto, que desmantelou um esquema criminoso bilionário no setor de combustíveis, onde a facção PCC utilizava instituições financeiras para lavar dinheiro.

Uso de Inteligência Artificial para Monitoramento Financeiro

Haddad enfatizou que a atuação de fintechs e fundos de investimento como ferramentas de lavagem de dinheiro está com os dias contados. “Usaremos a Inteligência Artificial que já temos para rastrear e acompanhar o que entra e o que sai das fintechs. Vamos monitorar quem abastece as contas, como ocorrem as movimentações e para onde vai o dinheiro”, afirmou o ministro.

Ele garantiu que a fiscalização sobre essas empresas será tão rigorosa quanto a aplicada ao sistema bancário tradicional. “Movimentações atípicas, entradas e saídas sem identificação clara serão detectadas pela tecnologia. Nossa IA vai identificar essas atividades, e tomaremos medidas contra quem estiver fazendo coisa errada”, completou.

Investigação Revela Grupos Envolvidos em Crimes Financeiros

Na esfera criminal, investigadores da Polícia Federal estão otimistas de que os materiais apreendidos na megaoperação revelarão novos grupos envolvidos em esquemas de adulteração de combustíveis e sonegação de impostos. O material coletado é considerado abundante e relevante para as investigações.

Além disso, as investigações devem se estender a operações de lavagem de dinheiro ligadas ao narcotráfico e à corrupção. Contudo, delegados federais expressaram preocupação com o cumprimento de mandados de prisão preventiva. Dos 14 expedidos, apenas seis foram efetivados, e vários dos principais alvos conseguiram escapar.

“É atípico em nossas operações a prisão de menos suspeitos do que o esperado. Normalmente, um ou outro escapa, mas agora a maioria. Precisamos investigar se houve vazamento de informações”, comentou um dos investigadores.

Compromisso com a Justiça e Cumprimento dos Mandados

Apesar dos desafios enfrentados, os responsáveis pela operação garantem que todos os mandados serão cumpridos. “É uma questão de honra. Não vamos desistir”, afirmou um dos agentes envolvidos na ação.

Essa nova abordagem do governo, que inclui o uso de tecnologia de ponta para fiscalizar fintechs, promete ser um divisor de águas na luta contra a lavagem de dinheiro em São Paulo e em todo o Brasil.